الرافعة المالية في سوق الفوركس
تم ابتكار نظام الرافعة المالية أو ما يسمى بالتداول بنظام الهامش مع التقدم والتطور التكنولوجي وظهور شركات التداول وشركات الوساطة المالية من أجل تمكين صغار المستثمرين من التداول في سوق الفوركس وتحقيق أرباح معقولة ومناسبة مقارنة برؤوس الأموال القادرين على إيداعها وبحركة أسعار أزواج العملات التي تكون غالبا في نطاق ضيق ومحدود.
ما هي الرافعة المالية – Leverage؟
يمكن تعريف الرافعة المالية على أنها أداة مساعدة تمكن المتداول من التداول بمبالغ كبيرة مقارنة برأس ماله الصغير المودع لدى شركة الوساطة.
وهي أداة تسهيل تقدمها شركة الوساطة للمتداولين من أجل إمداده بالقدرة على المتاجرة والتداول بأضعاف حجم رأس المال الذي يملكه.
وعلى سبيل المثال؛ إذا كانت شركة الوساطة التي تعمل معها تتيح رافعة مالية قيمتها 1:100 فإن ذلك يعني أن هذه الشركة تقدم للمتداولين معها إمكانية التداول بصفقات بقيمة 100 ضعف حجم رأس ماله الحقيقي المودع لدى الشركة.
ومن فهم نظام العمل في الرافعة المالية يكون واضحًا لنا لماذا تكون نسب الربح أو الخسارة – لا سمح الله – كبيرة جدا مقارنة بمبالغ الإيداع الصغيرة.
ما هي أحجام الرافعة المالية التي تقدمها شركات الوساطة في سوق الفوركس؟
تقدم شركات التداول أحجام مختلفة من الرافعة المالية.
وتعتمد في ذلك على اشتراطات التراخيص الممنوحة لها في الدول التي يسمح لها بالعمل فيها.
فتكون الرافعة المالية خاضعة لرقابة الهيئات الرقابية المالية العالمية نظرًا لكون التداول من خلالها ينطوي على مخاطر كبيرة.
وتوفر عادة شركات التداول أحجام متعارف عليها من الرافعة المالية، ومنها:
أ – رافعة مالية بقيمة 20 ضعف (1:20)
ب – رافعة مالية بقيمة 50 ضعف (1:50)
ج – رافعة مالية بقيمة 100 ضعف (1:100)
د – رافعة مالية بقيمة 200 ضعف (1:200)
ذ – رافعة مالية بقيمة 500 ضعف (1:500)
ومن أجل فهم موضوع الرافعة المالية، يمكن القول إنه في الرافعة المالية 1:50 .
فإن كل دولار تستخدمه في الصفقات التي تعقدها في سوق الفوركس سيتم مضاعفته لك ليصبح 50 دولار أثناء فتح الصفقة.
وتعد الرافعة المالية من أهم الأمور التي يجب مراعاته عند فتح حساب تداول.
فكلما كانت الرافعة المالية كانت هنالك مرونة أكبر للمتداول في تنفيذ الصفقات وزيادة فرص الربح (وفرص المخاطرة أيضا على حد سواء)
طريقة عمل الرافعة المالية في سوق الفوركس ونظام الهامش:
يتم التداول في سوق الفوركس من خلال نظام الهامش أو ما يسمى المارجن بالإضافة إلى الرافعة المالية.
وهما يعتبران نظام واحدة متكامل لا ينفصلان عن بعضهما البعض، وبواسطتهما يتم التداول في سوق الفوركس بالطريقة التي نعرفها.
والهامش هو جزء صغير أو مبلغ قليل من رأس المال المودع لدى شركة التداول، تحجزه شركة التداول من رأس المال.
من أجل فتح صفقة تداول في السوق، ويتم تحديد هذا المبلغ المحجوز (قيمة الهامش المحجوز).
بناء على حجم العقد في الصفقة وحجم الرافعة المالية للحساب.
والهامش ليس عمولة أو رسم تتقاضاه شركة التداول.
إنما يمكن اعتباره مبلغ تأمين من خلاله تضمن شركة التداول قدرة المتداول معها وقدرة حسابه على الإبقاء على صفقة التداول مفتوحة.
وتتم إعادة هذا المبلغ إلى رأس مال المتداول فورا بعد إغلاق الصفقة.
أي أن الهامش هو مجرد وسيلة لحماية شركة التداول ولتغطية الخسائر التي من الممكن حدوثها أثناء فتح صفقة التداول.
وهو مبلغ صغير جدا مقارنة بحجم الصفقة المفتوحة في السوق باستخدام نظام الهامش والرافعة المالية.
ولفهم نظام الرافعة المالية عليك عزيزي القارئ أن تكون على قدر من الإلمام والفهم بالمصطلحات المتعلقة بالفوركس.
وأبرزها حجم العقد وأنواعه، وكنا قد شرحناها تفصيليا في مقالنا السابق (أسم المقال) فيمكنك الرجوع إليه وقراءته وفهمه بعناية.
شرح الرافعة المالية :
ومن أجل توضيح آلية العمل بنظام الهامش والرافعة المالية في سوق الفوركس، سنطرح المثال التالي:
سنفترض أن أحد المتداولين لديه حساب تداول بقيمة رأس مال 1000 دولار أمريكي.
وأنه يتداول من خلال شركة وساطة تتيح له رافعة مالية بحجم 1:100
وأراد هذا المتداول فتح صفقة شراء على زوج الدولار ين USD\JPY بعقد مصغر (Mini Lot) 0.10 أي أن كميته 10000 وحدة من عملة الأساس وهي الدولار الأمريكي في هذا المثال.
من دون الرافعة المالية لن يكون بمقدور المتداول أن يفتح صفقة شراء لـ 10000 دولار بحساب حجم رأس ماله 1000 دولار فقط.
ولكن بوجود نظام الهامش والرافعة المالية فإن ذلك ممكن ومتاح.
فتقوم شركة التداول التي يعم معها بفتح العقد للمتداول بمقابل حجز قيمة معينة من رأس المال.
تتناسب مع حجم العقد المطلوب والرافعة المالية المتاحة، ويسمى هذا المبلغ المحجوز كما ذكرنا لكم سابقا (الهامش المحجوز).
ويتم حساب قيمة الهامش المحجوز من خلال قسمة قيمة العقد على قيمة الرافعة المالية، وفي مثالنا قيمة العقد المصغر هي 10000 وقيمة الرافعة المالية هي 1:100
فتكون قيمة الهامش المحجوز = 10000 ÷ 100 = 100 دولار
أي أنه سيتم حجز 100 دولار كهامش محجوز من إجمالي رأس المال المتاح لدى المتداول وهو 1000 دولار، ويتبقى في الحساب 900 دولار وهو ما نسميه الهامش المتاح.
وكما ذكرنا لكم سابقًا، تعيد الشركة الهامش المحجوز إلى رأس المال فورًا عند أغلاق صفقة التداول.
فإذا تم إغلاق الصفقة في مثالنا السابق بعد تحقيق ربح مقداره 230 دولار.
يتم إضافتها إلى قيمة رأس المال بالإضافة إلى إعادة الهامش المحجوز، فتصبح قيمة رصيد الحساب (رأس المال) 1230 دولار.
وفي حال تم إغلاق الصفقة في مثالنا السابق بعد تكبد خسارة بقيمة 70 دولار.
يتم خصم قيمة الخسارة من قيمة رأس المال الإجمالية وتتم إعادة الهامش المحجوز، فيصبح رصيد الحساب (رأس المال) بعد أغلاق الصفقة هو 930 دولار.
ايجابيات وسلبيات التداول بالرافعة المالية:
ذكرنا لكم سابقا أن الرافعة المالية تعد أداة تسهيل تقدمها شركات الوساطة للمتداولين من أجل تمكينهم من التداول بحجم صفقات أكبر من رأس المال المتوفر لديهم.
والرافعة المالية لها مميزات كثيرة ولها عيوب أيضا، ومنها:
أ – تمنح المتداولين الفرصة للتداول برأس مال منخفض.
ب – لا يترتب على استخدامها أي فوائد أو ضرائب أو عمولات.
ج – كذلك تزيد من نطاق واحتماليات الربح.
د – مثلما تساعد الرافعة المالية على زيادة الأرباح؛ فإن استخدامها بشكل خاطئ يؤدي إلى خسائر كبيرة.
ننصح القراء الكرام من زوار موقعنا المهتمين بالتداول في سوق الفوركس باختيار شركة وساطة تتيح لهم خيارات متعددة.
فيما يخص الرافعة المالية من أجل اختيار أفضل حجم للرافعة المالية يتناسب مع حساباتهم ويمكنهم من استغلال فوائدها.
ونرشح لكم شركة XTB وهي شركة عالمية متعددة الفروع وأهم فروعها هو فرع الإمارات العربية المتحدة في إمارة دبي.
تتيح شركة XTB للمتداولين معها الاستفادة من ميزات الحسابات الإسلامية الخالية من العمولات والفوائد وذات الفوارق السعرية المنخفضة جدا.
بالإضافة إلى خيارات متعددة من الرافعة المالية ابتداء من 1:50 وحتى 1:500.
أي أن شركة XTB تهتم بمتداوليها وتوفر لهم أفضل أحجام الرافعة المالية من أجل مساعدتهم في تحقيق أرباح أعلى ومن دون مخاطرة كبيرة.
كما أن شركة XTB توفر مكتبة تعليمية ضخمة تضم دورات وندوات ومقالات وفيديوهات كثيرة تساعد المتداولين على تعلم التداول بشكل صحيح في سوق الفوركس من البداية وحتى الاحتراف.
لذلك ننصح جميع المتداولين العرب المقبلين على بدء الاستثمار في سوق الفوركس بالعمل مع شركة XTB العالمية المرخصة والموثوقة.
يمكنكم فتح حساب تداول تجريبي أو حقيقي أو إسلامي مع شركة XTB:
من خلال النقر على الرابط التالي: فتح حساب مع شركة XTB